عطر الجنه
كاتب محترف
يعرف غسيل الاموال (بالانجليزية: Money laundering) او ما يطلق عليه مسمى تبييض الاموال بانه عملية تغيير مقادير عظيمة من الثروات التي تم الحصول عليها باساليب غير قانونية الى ثروات نقية وقابلة للتداول في الانشطة العامة.[١] ويعرف غسيل الاموال كذلك بانه اسلوب تستخدم لاخفاء وتغطية المصادر التي يتم من خلالها كسب الاموال؛ من اثناء استعمال وسايل استثمار غير مشروعة، ومن ثم تستثمر ارباحها في نشاطات مشروعة وقانونية.
يعتبر غسيل الثروات من الجرايم التي يعاقب عليها القانون؛ نتيجة لـ تاثيرها السلبي على الاستثمار المخصص بالدول؛ حيث تتيح تلك الجريمة للمجرمين فرصة الاجراء بالاموال المغسولة وتوظيفها في مجموعة من الانشطة العامة عن سبيل اخفاء مصادرها غير المشروعة، كما تساعدهم في التمدد في اعمالهم غير القانونية وكسب المزيد من تلك الاموال.
ادوات غسيل الاموال
توجد مجموعة من الادوات التي يستخدمها مجرمو غسيل الاموال، والتي تتفاوت بين الاساليب البسيطة والتقليدية الى استعمال الوسايل التكنولوجية التي تساعدهم في عملية غسيل الاموال. ومن اشهر معدات غسيل الثروات ما ياتي:[٢]
- التجارة غير المشروعة: من اشهر معدات غسيل الثروات التقليدية، والتي تستخدم مختلف القنوات التجارية من اجل تيسير عملية غسل الاموال، وتشمل تلك التجارة الاعمال غير المشروعة كالمخدرات، والاسلحة غير المرخصة، والادوية غير المطابقة للمواصفات، وغيرها.
- الاستعانة بمجموعة من الشركات المالية: وهي شركات تشارك في تيسير عمليات غسيل الثروات عن سبيل ادخار غطاء قانوني ضمن الاعمال والنشاطات المالية التي تقوم بها، وهكذا تشارك في تغيير الثروات غير القانونية الى ثروات مغسولة.
- التاجير العقاري: هو الذي يعتمد على استعمال رووس اموال غير مشروعة في مجموعة من المشروعات الاقتصادية العقارية، والتي تقوم بشراء العقارات ومن ثم تاجيرها للافراد والموسسات، وهكذا يتم مقايضة الثروات غير القانونية باموال قانونية.
- القروض: والتي تعد من اكثر الوسايل المستخدمة في غسيل الاموال؛ اذ يتم اعتماد القروض المتعلقة بسعر فايدة، وينتج عن هذا تقديم المال غير القانوني كمبالغ للقروض، ومن ثم تحصيل نسبة من الفايدة على سعرها بعد مرور مرحلة زمنية معينة.
- تكنولوجيا الانترنت: من الوسايل الجديدة في غسيل الاموال، والتي تعتمد على تغيير الثروات غير القانونية الى اي استثمارات مالية اخرى كالاسهم، والسندات، من اثناء الاستعانة بالمواقع الالكترونية التي تعمل كوسيط مالي، الامر الذي يسهل من عملية استثمار الثروات غير المغسولة.
مراحل غسيل الاموال
يعتمد غسيل الثروات على مجموعة من المراحل، وهي:[٣]
- الايداع: هي الفترة الاولى من فترات غسيل الاموال، والذي يعتمد من خلالها مجرمو غسيل الثروات في التخلص من اموالهم عن سبيل تحويلها لودايع مصرفية في المصارف والموسسات المالية الاستثمارية، الامر الذي يشارك في استبدالها باموال نقية وقانونية.
- التجميع: هو الطريقة الذي يعتمد عليه مجرمو غسيل الثروات في جمعها ضمن مجموعة من المشروعات والاستثمارات المالية التي تكفل لهم تغطية كافية للعمليات غير القانونية التي يقومون بها؛ اذ يعاون التجميع في ادخار التمويه لعمليات غسيل الاموال.
- الدمج: الفترة الاخيرة من فترات غسيل الاموال، ومن خلالها يتم خلط الثروات غير الشرعية مع الثروات الشرعية، وهكذا تختلط الثروات معا، ويصعب التعرف عليها.
النتايج السلبية لغسيل الاموال
ينتج عن غسيل الثروات مجموعة من السلبيات التي توثر على المجتمع والاقتصاد، وهي:[٤]
- النتايج الاقتصادية: هي مجموعة من النتايج التي تودي الى ظهور اثر سلبي على الاقتصاد الوطني المخصص بكل دولة؛ نتيجة لـ دور غسيل الثروات في تقهقر استعمال رووس الثروات السليمة واستبدالها باموال غير قانونية يحاول بعض المجرمون في اصدرها ضمن مكان البيع والشراء الاقتصادي، الامر الذي يودي الى تقهقر الانماء الاستثمارية والاستثمارات المالية، الامر الذي يوثر سلبا على قيمة العملات المحلية مضاهاة بالعملات الاجنبية.
- النتايج السياسية: هي النتايج التي ترتبط في تهديد الثبات السياسي للدول نتيجة لـ استعمال الثروات المغسولة في تمويل عمليات غير قانونية واجرامية قد تودي الى انتشار تهديد امني وقومي لدولة ما، كما قد ينتشر الفساد السياسي من اثناء الاستعانة بغسيل الثروات ونشره ضمن القطاع الحكومي في الدول.
- النتايج الاجتماعية: هي النتايج التي توثر على البيية المجتمعية كاملة؛ اذ يحاول مجرمو غسيل الثروات الى اصدر مختلف انواع التجارة التي تقدم افضل عون لهم من اجل غسل اموالهم بسهولة، فيحرصون على اصدر المخدرات بين فية الشبان بصفتها من احدى الوسايل التي تعاون على مبالغة الثروات المغسولة، وينتج عن هذا اعطاب عظيم في البنية الاساسية للمجتمع.
مكافحة غسيل الاموال
تسعى العديد من دول العالم الى مكافحة غسيل الاموال بكل الاساليب والوسايل المتوفرة والممكنة؛ لهذا قامت معظم تلك الدول بانشاء وحدات جنايية مختصة بذلك، ومن ثم اصدرت قانونا خاصا بعقوبات جريمة غسيل الاموال، ويطلق عليه اسم تشريع مكافحة غسيل الاموال، والذي يعتمد على مواصلة تلك الجريمة عن سبيل فرض رقابة على المال المنقول من اجل تصديره، او ايداعه واستثماره، او الاحتيال في قيمته، او تحويله الى صور واشكال اخرى، او مواصلة اي عملية اخرى يترتب من ورايها اخفاء ناشر الخبر الذي تم اكتساب هذه الثروات منه، وتعد كل عملية من تلك العمليات، سواء تم تنفيذها على نحو فردي او جماعي، صورة من صور غسيل الاموال، والتي تصنف كجريمة يعاقب عليها القانون.[٥]
